Alternativas a Getquin para inversores españoles: comparativa 2026

Si te has metido en el mundo de las apps de seguimiento de cartera, Getquin es probablemente la primera que te ha aparecido. Tiene sentido: es la mayor comunidad de inversores de Europa, tiene más de 500.000 usuarios y su versión gratuita cubre lo básico sin pagar nada. Pero si inviertes desde España y declaras en la Renta, hay un problema que las reviews en inglés no te cuentan: Getquin no entiende la fiscalidad española. Ni FIFO global, ni casillas IRPF, ni regla de los 2 meses, ni casilla 0588 para dividendos extranjeros.

En este artículo comparamos 5 alternativas a Getquin que un inversor español puede valorar realmente en 2026: la propia Getquin como referencia, Snowball Analytics, Sharesight, Capitally y micartera. Te explicamos qué hace cada una bien, dónde flojea, y cuál se ajusta a tu perfil según seas un inversor que solo quiere ver gráficos bonitos, alguien que necesita declarar correctamente, o ambas cosas. La búsqueda de "alternativas a Getquin en español" no tiene una respuesta única: depende mucho de si declaras en España o no.

Aviso de transparencia: micartera (la app que respalda este blog) está en la comparativa. Hemos intentado ser justos. Donde otras apps son mejores, lo decimos; donde micartera tiene limitaciones (sin comunidad social, sin Modelo 720/721, brokers concretos soportados), lo decimos también. La comparativa la juzgas tú.

El problema real con las apps internacionales en España

Las apps de portfolio tracking europeas y globales suelen estar muy bien diseñadas para sumar tus posiciones y mostrarte gráficos. Donde casi todas fallan en España es en lo siguiente:

1. FIFO global cruzando brokers. Si compras Apple en Trade Republic en marzo y vendes Apple en DEGIRO en septiembre, Hacienda te aplica FIFO global por ISIN — el primer lote que entró es el primero que sale, sin importar el broker. Las apps internacionales suelen calcular el coste promedio o FIFO por broker individual, lo que da números distintos y, si declaras así, estás declarando mal. Profundizamos en esto en la guía de FIFO multi-broker con IBKR y otros brokers.

2. Regla de los 2 meses (Art. 33.5.f LIRPF). Esta regla bloquea la imputación de pérdidas si recompras valores homogéneos (mismo ISIN) en una ventana de menos de 2 meses para cotizados. Es una particularidad española. Ninguna app internacional la detecta automáticamente. Si te toca, suele aparecer cuando rotas posiciones cerca de fin de año intentando hacer tax-loss harvesting. Tienes el detalle en la guía de la regla de los 2 meses.

3. Casillas IRPF concretas. Casilla 0027 (intereses), 0029 (dividendos en metálico), 0327-0328 (ganancias y pérdidas patrimoniales), 0588 (deducción por doble imposición internacional), 0031 (otros activos financieros). Las apps internacionales te dan un PDF "informe fiscal" genérico que no se traduce 1:1 a las casillas del Modelo 100. Tú o tu asesor lo tenéis que mapear a mano. Tienes el mapa completo en la guía de casillas IRPF para inversores.

4. Compensación multi-broker. Si DEGIRO te dio +2.000 € de ganancias y Trade Republic −800 € de pérdidas, pueden compensarse antes de tributar. Pero solo si los importas a la Renta como un único bloque coherente. Lo explicamos en compensar pérdidas entre varios brokers.

Una app que ignora estos cuatro puntos no es "mala" — simplemente no está pensada para España. Es como pedirle a un GPS de Estados Unidos que te lleve por la M-30: la herramienta funciona, pero no para tu caso.

Qué necesita un inversor español de una app de cartera

Antes de comparar, conviene listar lo que un inversor en España razonablemente busca. Hemos juntado las dos dimensiones — gestión continua y fiscalidad — porque la mayoría de blogs las separan y eso es justo lo que crea el problema.

Gestión continua de cartera (lo que las apps internacionales sí hacen bien):

• Consolidación de posiciones de varios brokers en una vista única.
• Cálculo de rentabilidad real (TWR, MWR/TIR), no solo "valor actual menos invertido".
• Análisis de concentración por activo, sector y geografía.
• Drawdown realizado (peor caída sufrida) para conocer tu tolerancia real al riesgo.
• Calendario de dividendos para planificar flujos.
• Comparativa contra benchmark (S&P 500, MSCI World) usando TUS aportaciones reales (DCA), no agregados naive.
• Alertas configurables sobre precios, dividendos y noticias.

Cumplimiento fiscal español (donde casi todas fallan):

• FIFO global por ISIN cruzando brokers.
• Detección de la regla de los 2 meses.
• Cálculo correcto de tipos de cambio BCE oficiales para operaciones en USD/GBP/CHF.
• Casillas Modelo 100 calculadas y listas para meter en Renta Web.
• Compensación de pérdidas y ganancias entre brokers.
• Tratamiento de dividendos extranjeros con doble imposición.

Una app que cubra solo la primera dimensión te sirve para el día a día pero te va a meter en líos en abril. Una que cubra solo la segunda te sirve para la Renta y luego se queda en el cajón hasta el año siguiente. Lo ideal es que cubra las dos.

Comparativa de las 5 apps relevantes para España

Si todavía estás llevando la cartera en una plantilla Excel y dudas entre seguir así o saltar a una herramienta, el análisis específico de plantillas Excel españolas y los 4 puntos donde se quedan cortas cubre el paso previo a esta comparativa.

A continuación las 5 alternativas que más sentido tienen valorar si inviertes desde España, con sus puntos fuertes y débiles reales.

Getquin

Qué es: app alemana fundada en 2020, más de 500.000 usuarios en Europa, modelo freemium con plan gratuito muy generoso y premium de 49,99 €/año (o 6,99 €/mes). Su gran fuerza es la comunidad: feeds, debates por activo, perfiles públicos.

Lo que hace bien:

• Conexión automática con muchos brokers europeos (Trade Republic, DEGIRO, IBKR, Scalable, Revolut...).
• Cobertura de activos enorme: acciones, ETFs, fondos, cripto, alternativos.
• Calendario y forecast de dividendos.
• Comunidad activa con muchas ideas e intercambio.
• Versión gratuita realmente útil.
• Diseño cuidado en móvil y web.

Lo que NO hace bien para España:

• No calcula FIFO global por ISIN cruzando brokers.
• No detecta la regla de los 2 meses.
• No mapea a casillas Modelo 100.
• TTWROR (su métrica de rentabilidad) está bien pero solo en premium.
• En reseñas reales de usuarios españoles aparecen problemas recurrentes con cálculos: "mi portafolio en DEGIRO es 49 y allí 41", "ventas de acciones también mal", "el soporte da pena, te ponen con una IA aún siendo premium" (reseñas reales en Trustpilot, calificación global 3,8/5 con 271 reseñas).
• No exporta tu histórico de transacciones.

Para quién: inversor con cartera sencilla, sobre todo si valora la comunidad y no le importa hacer la Renta a mano (o pagar a un asesor). Si tu cartera es modesta o estás empezando, la versión gratuita te cubre.

Snowball Analytics

Qué es: plataforma con sede en Francia, foco fuerte en seguimiento de dividendos. Modelo freemium con planes Starter ($79,99/año), Investor ($149,99/año) y Expert ($249,99/año). Aproximadamente 70-220 €/año al cambio.

Lo que hace bien:

• Calendario de dividendos muy completo, posiblemente el mejor de la lista.
• Dividend Rating propio que estima la salud del dividendo.
• Cobertura amplia: acciones, ETFs, bonos, cripto, inmobiliario.
• Conexión con muchos brokers vía Yodlee.
• Forecast de ingresos por dividendos a varios años.

Lo que NO hace bien para España:

• Solo en inglés. Para muchos inversores españoles es barrera real.
• No cubre fiscalidad española.
• No FIFO ni casillas IRPF.
• Precio en USD; el plan Investor — el más comprado — sale a unos 135 €/año.
• No detecta tramos progresivos españoles.

Para quién: inversor en dividendos con cómodo manejo del inglés, que quiere planificar ingresos pasivos a años vista y no necesita ayuda con la Renta.

Sharesight

Qué es: app australiana muy popular en países anglosajones (Australia, Nueva Zelanda, Reino Unido, Canadá, Estados Unidos). Modelo de pago, planes con funcionalidades útiles desde unos 21,50 €/mes (~258 €/año) según fuentes externas.

Lo que hace bien:

• Informes fiscales para los países donde sí está integrada (UK, AU, NZ, CA, US).
• Manejo automático de splits, fusiones y operaciones corporativas.
• Trayectoria larga, plataforma estable.
• Benchmarking sólido contra índices.

Lo que NO hace bien para España:

• No tiene integración fiscal española. Lo que dicen las propias comparativas en inglés ya posiciona a Sharesight para "países anglosajones".
• Precio elevado para lo que aporta a un inversor español.
• Interfaz percibida como anticuada.
• Plan gratuito limitado a 10 holdings.

Para quién: si inviertes desde varios países y tienes residencia o relación fiscal con UK, USA, AU o NZ, te puede compensar. Para residente fiscal español puro, no tiene mucho sentido pagar el extra.

Capitally

Qué es: plataforma centroeuropea de 2023 con foco en privacidad y análisis profundo. Sailor 80 €/año (1 cartera, 50 activos), Navigator 130 €/año (5 carteras, ilimitados). Trial 14 días sin tarjeta.

Lo que hace bien:

• Múltiples métodos de coste fiscal: FIFO, LIFO, HICO, LOCO, selección manual de lotes.
• Reglas fiscales personalizables — incluye tramos progresivos españoles según ellos mismos publican (19%, 21%, 23%, 27%, 28%).
• Privacidad y cifrado de extremo a extremo.
• Activos personalizables (renta fija detallada, opciones, alternativos).
• Buenos análisis de exposición y diversificación.

Lo que NO hace bien para España:

• No mapea a casillas Modelo 100 españolas concretas. Que tenga FIFO y los tramos no significa que te dé la cifra exacta para meter en la 0327-0328 o 0588.
• No detecta automáticamente la regla de los 2 meses.
• Importación principal por CSV (no API automática con brokers).
• Solo en inglés.
• Curva de aprendizaje más empinada que Getquin.

Para quién: inversor con cartera compleja (bonos, opciones, internacional) que valora el control y la privacidad por encima de la facilidad. Sigue requiriendo trabajo manual para la Renta española.

micartera

Qué es: app española nacida específicamente para resolver el problema FIFO + Renta de un inversor en España. 10 €/mes o 99 €/año. No tiene plan gratuito, pero hay un informe de ejemplo accesible sin registro en /demo/cartera.

Lo que hace bien:

• FIFO global por ISIN cruzando los 4 brokers soportados: DEGIRO, Trade Republic, Trading 212, Interactive Brokers.
• Detecta operaciones que activan la regla de los 2 meses (Art. 33.5.f LIRPF).
• Genera informe IRPF con casillas Modelo 100 listas: 0027, 0029, 0327-0328, 0588.
• Aplica tipos de cambio BCE oficiales para cada operación.
• Soporta TWR y MWR/TIR globales multi-broker. Si quieres entender la diferencia, tienes la guía de TWR vs MWR.
• Histórico mensual de rentabilidad.
• Comparativa contra benchmark S&P 500 con TU DCA real, no contra el agregado naive.
• Treemap y análisis de concentración por posición.
• Calendario de dividendos futuros.
• Alertas configurables (precio, dividendos, noticias).
• Feed de noticias filtrado por tu cartera real.
• Drawdown realizado (peor caída sufrida en tu cartera).
• Soporta activos cripto además de acciones y ETFs.
• Conexión vía API disponible para brokers compatibles, sin tener que estar descargando CSVs cada mes.
• Toda la interfaz y soporte en español.

Lo que NO hace (limitaciones honestas):

• No tiene comunidad social tipo Getquin. Si lo que buscas es feed de inversores y debate por activo, micartera no lo cubre.
• No soporta MyInvestor, Indexa, Finizens, Revolut, Scalable Capital ni ING Direct. Si tu broker está fuera de los principales, no entra.
• No cubre Modelo 720/721. Solo IRPF anual sobre la cartera.
• No tiene plan gratuito (lo único accesible sin pagar es el informe de ejemplo en /demo/cartera).

Para quién: inversor español que opera con DEGIRO, Trade Republic, Trading 212 o Interactive Brokers (uno o varios), cuya prioridad es no equivocarse en la Renta y a la vez quiere análisis decentes de cartera durante el año. Si lo tuyo es asesoramiento social tipo Getquin o usas brokers no soportados, micartera no es para ti — y preferimos decírtelo claro a cobrarte y que te decepciones.

Tabla comparativa rápida

Para resumir todo lo anterior en algo digerible:

✨ MICARTERA es la única opción de la tabla diseñada específicamente para inversor residente fiscal en España: única que cubre las 4 filas finales (FIFO global, regla 2 meses, casillas Modelo 100 y compensación multi-broker).

Las cuatro filas finales — las fiscales — son donde la comparativa se decanta para un inversor residente fiscal en España. Si esas filas no te importan porque tienes asesor que te lo hace, Getquin gratis o Snowball Investor ($150/año) son opciones perfectamente razonables. Si te importan, ahí entra micartera.

Cómo elegir según tu perfil

Para no dejarte solo con la tabla, esta es nuestra lectura honesta:

Si estás empezando, cartera pequeña, no haces declaración compleja: Getquin gratis. Cubre lo básico, comunidad útil, sin coste. Cuando tu cartera crezca, valoras el resto de opciones.

Si tu prioridad es planificar dividendos y te manejas bien en inglés: Snowball Analytics. Es probablemente la mejor app del mercado para income investors.

Si tienes cartera compleja con bonos/opciones internacional y valoras privacidad: Capitally. Aporta análisis profundo a precio razonable.

Si tu prioridad es declarar bien en España y operar con DEGIRO, TR, T212 o IBKR: micartera. Es para lo que se construyó. Y dentro de ese caso, la oferta anual a 99 € sale más barata que Snowball Investor ($150) y similar a Capitally Sailor (80 €), con la diferencia de que es la única que genera el informe IRPF listo.

Si tu broker es MyInvestor, Indexa, Finizens, Revolut, Scalable o ING Direct: micartera no soporta esos brokers (todavía). Getquin con conexión automática es probablemente tu mejor opción mientras tanto, asumiendo que harás la Renta a mano o con asesor.

Preguntas frecuentes

¿Getquin es realmente gratis o tiene letra pequeña?

Getquin sí tiene un plan gratuito real y bastante completo. La versión premium (49,99 €/año o 6,99 €/mes) añade pronóstico de dividendos a largo plazo, TTWROR, benchmarking y personalización. La mayoría de inversores casuales pueden vivir bien con la gratuita. La trampa no está en el precio, sino en lo que no cubre: fiscalidad española.

¿Puedo usar Getquin como app diaria y luego micartera solo para la Renta?

Sí, mucha gente lo hace y es una opción razonable. Getquin para mirar todos los días en el móvil, micartera en abril-junio para generar el informe de Renta correcto. Asumes pagar las dos, eso sí.

¿micartera tiene conexión automática con los brokers o tengo que subir CSV cada vez?

micartera ofrece conexión vía API con los brokers compatibles para sincronizar las posiciones automáticamente, sin tener que descargar CSV cada mes. Para los casos donde la API no esté disponible o prefieras usarla, también puedes subir el CSV o el informe fiscal del broker manualmente. Lo importante es que micartera valida los datos para que el cálculo fiscal sea auditable y consistente con lo que el broker reporta a Hacienda.

¿Snowball o Sharesight valen la pena para un español?

Solo si tu prioridad es muy específica (Snowball para dividend investing avanzado, Sharesight si tienes residencia fiscal mixta con UK/USA/AU). Para el inversor español promedio que opera con un par de brokers europeos, son caras y no aportan ventaja en lo que más duele: la Renta.

¿Capitally cubre la fiscalidad española entonces?

Capitally soporta FIFO y reconoce los tramos progresivos españoles, lo cual es bueno. Pero no mapea a casillas concretas del Modelo 100 ni detecta la regla de los 2 meses. Te da números más cercanos a lo que necesitas que las anteriores, pero sigues teniendo que traducirlos a casillas tú o tu asesor.

¿Hay alguna app española aparte de micartera?

VUMI existe y se centra más en asesoramiento profesional. AutoDeclaro es una herramienta puntual de Renta, no de seguimiento continuo de cartera. Para el caso "tracker continuo + Renta correcta + interfaz inversor particular en español", micartera es la opción que conocemos.

¿Y si quiero cripto y declaración correcta?

micartera soporta activos cripto además de acciones y ETFs, así que puedes tener todo en una sola vista junto con tus posiciones tradicionales. La parte donde sigue habiendo trabajo manual es el Modelo 721 de criptomonedas en el extranjero — ninguna app de portfolio tracking general (ni Getquin, ni micartera, ni similares) genera ese modelo informativo de forma automática. Para el 721 conviene apoyarse en herramientas dedicadas tipo CoinTracking o CoinLedger, o en un asesor fiscal que te lo prepare aparte.

En resumen

• Getquin es la app de cartera más popular en Europa y es buena para uso casual, pero no resuelve la fiscalidad española.
• Las apps internacionales (Getquin, Snowball, Sharesight, Capitally) están bien para el día a día pero requieren trabajo manual o asesor para la Renta correcta.
• El cálculo FIFO global por ISIN, la regla de los 2 meses y las casillas Modelo 100 son particularidades españolas que ninguna app generalista cubre completa.
• Si tu cartera está en DEGIRO, Trade Republic, Trading 212 o Interactive Brokers, micartera resuelve el caso completo en 99 €/año.
• Si usas brokers no soportados (MyInvestor, Indexa, Finizens, Revolut, Scalable, ING Direct) micartera no es la opción adecuada todavía y te lo decimos abiertamente.
• La elección honesta no es "cuál es la mejor app", sino "cuál se ajusta a tu perfil concreto". La tabla comparativa de arriba está pensada para que tomes esa decisión.

Recursos relacionados

• Plantillas Excel para tu cartera: cuándo funcionan y cuándo no
• Seguimiento de cartera de inversión en varios brokers: por qué Excel ya no llega
• Cómo unir tu cartera de DEGIRO y Trade Republic en una sola vista
• TWR vs MWR: qué métrica de rentabilidad mirar y cuándo
• Drawdown realizado: la métrica honesta para conocer tu tolerancia al riesgo
• Acciones que más contribuyen a tu cartera: el principio de Pareto en tu cartera

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Este artículo es divulgación. No sustituye asesoramiento fiscal personalizado. Para casos complejos consulta con un asesor colegiado. Los precios y características de las apps están verificados a mayo de 2026 y pueden cambiar; verifica en cada plataforma. Las menciones a Getquin, Snowball Analytics, Sharesight y Capitally son comentario editorial sobre productos públicos y no implican relación comercial alguna con esas plataformas.